金年会- 金年会体育- 官方网站2025年印象深刻的投资记忆——一只电池基金的致富期许
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2024年底的时候,我跟小区里的张阿姨聊天,她跟我说她买的新能源基金赚了不少,还说现在国家大力扶持新能源,以后肯定有大发展。我当时心里就动了心思,可又怕被骗,毕竟我这养老钱来之不易。张阿姨见我犹豫,就把她买的基金资料给我看,还让我回家让孙子帮忙查查。我回家跟孙子一说,他帮我查了不少新能源相关的资料,说电池是新能源产业链的核心,不管是新能源汽车还是储能,都离不开电池,前景确实好。也就是从那时候起,我开始留意新能源领域的基金,汇添富中证电池主题ETF发起式联接C就是我孙子帮我筛选出来的一只。
我之所以最终选择这只基金,一开始是被它的投资方向打动了。孙子跟我说,这只基金跟踪的是中证电池主题指数,主要投资于电池产业链的龙头企业,像宁德时代、亿纬锂能这些知名企业都在它的持仓里。2025年年初,我经常在电视新闻里看到新能源汽车销量大涨、储能政策利好不断的消息,更坚定了我投资的决心。我还记得2025年1月16日那天,我特意穿了件红衣服,跟孙子一起在手机上完成了申购,第一次买了一笔钱的,心里又紧张又期待。
现在回头看,我当时遇见这只基金,就像宝玉神游太虚境得到警幻仙姑指引一般,误打误撞踩对了行业的东风。2025年整个新能源行业都迎来了爆发期,一方面是政策持续发力,国家出台了覆盖电池技术研发、产业应用、回收利用的全链条政策,地方政府也给了土地、税收等不少优惠;另一方面是市场需求激增,新能源汽车渗透率突破30%,储能领域的需求更是增长了45%,形成了和动力电池并驾齐驱的增长极。在这样的行业东风下,汇添富中证电池主题ETF发起式联接C的业绩也开始节节攀升。
除了行业东风,这只基金的产品设计也很对我的胃口。我后来了解到,这只基金是ETF联接基金,主要投资于汇添富中证电池主题ETF,投资比例不低于基金资产净值的90%。这种投资方式的好处是能紧密跟踪指数,不会因为基金经理的主观判断出错而导致大幅亏损。对于我这样的普通投资者来说,既省心又安全。而且它的C类份额申购费率低,持有超过7天赎回就没有赎回费,大大降低了我的投资成本,这对于资金不多的我来说,真是太友好了。
我特意让孙子帮我整理了这只基金2025年的业绩数据,看着那些数字,我心里就特别踏实。截至2025年12月31日,这只基金的年收益率达到了63.3%,半年收益率也有60.02%。第一次买入后,到2025年底收益就很可观;后来我又在2025年6月份追加了一笔投资,年底也收获了不错的回报。这些收益比我存一年定期的利息多了好几倍,要知道,我之前存的一年定期存款,利率才2%左右,同样的钱存定期,利息少得可怜。
更让我惊喜的是,这只基金在市场波动的时候,表现也很抗跌。2025年9月份的时候,市场出现了一波调整,很多基金都跌了不少,我身边有几个买了其他新能源基金的老姐妹都慌了,有的甚至割肉止损了。那段时间我也很紧张,每天都盯着基金净值看。但这只基金只是小幅回调,三个月的收益率虽然是-2.75%,但相比其他同类基金已经好很多了。而且没过多久,它就开始反弹,很快就收复了失地,还创了新高。也就是这次波动,让我更加信任这只基金了。
我后来了解到,这只基金之所以能有这么稳定的表现,和它的持仓布局有很大关系。它的持仓覆盖了电池产业链的上下游,从上游的电解液、正极材料,到中游的电池制造,再到下游的储能应用,形成了全链条的配置策略。这样的布局不仅能充分享受整个产业链的成长红利,还能分散风险,不会因为某个环节的波动而影响整体业绩。2025年三季度末的数据显示,这只基金的总资产已经达到了61.22亿元,规模不断扩大,也说明越来越多的人认可这只基金。
一只基金能有好的表现,离不开优秀的基金经理。汇添富中证电池主题ETF发起式联接C的基金经理是乐无穹和孙浩两位年轻人,他们可是我心中靠谱的“投资搭档”。我让孙子帮我查了查资料,乐无穹经理是复旦大学的经济学硕士,2014年7月就加入汇添富基金了,从金融工程助理分析师一步步做到指数与量化投资部分析师,在汇添富待了十多年,对公司的投研体系特别熟悉。孙浩经理虽然入行晚一点,但也很厉害,2020年7月就成了汇添富的数量分析师,之后管理过好多只ETF联接基金,经验特别丰富。2025年以来,就是这两位经理一起管理这只基金,双经理共同打理,比一个人管更让人放心,不像有些基金频繁换经理,让人心里没底。
这两位经理的投资能力真的没话说,他们管理这只基金以来,一直严格按照基金合同的要求,紧密跟踪标的指数,力争净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%,年跟踪误差不超过4%。从实际表现来看,他们确实做到了,这只基金的跟踪误差控制得非常好,确保了我们这些投资者能准确分享到电池主题指数的成长收益。我孙子跟我说,跟踪指数看似简单,其实很考验基金经理的专业能力,尤其是双经理管理,更需要默契配合,要对市场有敏锐的判断,还要及时调整持仓,才能达到这样好的跟踪效果。而乐经理和孙经理在量化投资和指数基金管理方面都有深厚的积累,正好能胜任这份工作。
我虽然不懂什么专业的投资知识,但我能感觉到乐经理和孙经理都是很谨慎、很负责的人。2025年三季度的时候,电池产业链出现了一些短期的波动,他俩在季报中详细分析了市场情况,把行业的变化、基金的投资策略都讲得明明白白,让我们投资者心里清楚基金的运作情况。这种透明、负责的态度,让我对这只基金更加信任了。我还让孙子帮我查了他们管理的其他基金,发现他们之前一起管理过汇添富国证港股通创新药ETF发起式联接基金,任职期间取得了很不错的收益,这也说明他们的合作很有默契,投资能力经得起市场检验。
还有一次是在2025年10月份,市场上出现了一些关于新能源行业的负面传言,导致新能源板块大幅下跌,这只基金也受到了影响,一天就跌了3%。我当时看到净值下跌,心里虽然有点不舒服,但并没有像之前那样慌了神。我想起了乐经理和孙经理在季报里提醒的,要理性看待市场波动,坚持长期投资。我还特意让孙子帮我查了传言的真实性,结果发现是不实传言。于是我再次选择了坚守,果然,没过几天,新能源板块就开始反弹,基金净值也很快恢复了上涨。


